陕西北元化工集团未雨绸缪科学筹划资金运作

2016年下半年以来，在世界经济周期、中国的债务周期、新产业培育周期等多重周期叠加的背景下，国内经济持续处于缓慢增长态势，受央行防范资金风险、对货币投放进行调控，提高银行存款准备金率，资金脱虚入实的政策导向，导致资本市场出现一个综合资金成本抬升、银行负债端增速下降、负债管理难度不断提高的“资金荒”时期，企业融资形势非常严峻。为确保2017年贷款的如期偿付，.陕西北元化工集团有限公司未雨绸缪、超前谋划，坚持推行资金从紧管理政策，通过科学规划，先后与多家银行及非银行金融机构沟通谈判，多方拓展融资渠道，积极使用自有资金，在保障生产经营资金需求的同时，有效降低负债规模，切实发挥资金效能。

一是抢抓先机，积极储备资金。2016年，公司密切关注市场动向，提前谋划2017年的资金总体部署，积极论证委托贷款业务方式，通过财务公司信贷平台办理了委托贷款业务，为公司应对2017年严峻的还贷压力储备了来源。

二是创新方式，拓展融资渠道。为解决2017年还贷问题，公司积极与神木农村商业银行、西安银行等13家银行和长安信托等4家非银行金融机构沟通洽谈，积极办理各类资料申请授信，实现以基准利率成功融资，且仍有授信业务正在落实中。

三是盘活资金，统筹清偿债务。为盘活自有资金，增加存量资金收益，提升财务价值，公司在开展“票据池”业务的基础上，严格票据池资金时间节点管控。与建设银行、招商银行、工商银行等13家银行询价，引入竞争机制，先后与三家银行办理电子票据贴现，以最低贴现率筹集资金。

经过资金的科学运作，公司从2016年至2017年5月累计净还款近30亿元，借款规模大幅降低，既履行了企业信用，又实现了资金效用。